Son dönemde yatırımcılar tarafından tarafıma iletilen bazı bilgilerde sube.ekincimenkuldegerler.com adresi üzerinden yürütülen faaliyetlere ilişkin dolandırıcılık iddiaları gündeme gelmiştir.
Bu yazı, söz konusu platform hakkında yapılan teknik incelemeler ile yatırım dolandırıcılığı şüpheli vakalarda başvurulabilecek hukuki yollar hakkında bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır.
Sahte Yatırım Paneli
Yapılan incelemelerde kullanıcıların aşağıdaki adrese yönlendirildiği görülmektedir: https://sube.ekincimenkuldegerler.com/login
Bu adres yatırım platformu görünümünde bir kullanıcı paneli içermektedir. Bu tür panellerde genellikle:
- Hesap oluşturma ekranı
- Yatırım işlemleri paneli
- Bakiye görüntüleme sistemi
gibi özellikler bulunmaktadır.
Ancak birçok yatırım dolandırıcılığı vakasında bu panellerin gerçek finansal piyasa altyapısına bağlı olmadığı, yalnızca yatırımcıların güvenini kazanmak amacıyla hazırlanmış arayüzler olduğu bilinmektedir.
Uluslararası dolandırıcılık literatüründe bu tür sistemler sıklıkla “fake trading platform” olarak adlandırılmaktadır.
Telegram Üzerinden Yatırım Tuzağı
Şikayetlerde en sık karşılaşılan yöntemlerden biri Telegram yatırım kanallarıdır. Bu tür kanallarda genellikle:
- Yatırım danışmanı izlenimi verilen profiller
- Borsa veya forex sinyalleri
- Hızlı kazanç vaatleri
paylaşılmaktadır.
Daha sonra kullanıcılar sahte yatırım platformlarına yönlendirilmekte ve para yatırmaları talep edilmektedir.
Kimlik ve Fotoğraf Kullanımı
Bu tür dolandırıcılık girişimlerinde sıklıkla kullanılan yöntemlerden biri de tanınmış kişilerin isim ve fotoğraflarının izinsiz şekilde kullanılmasıdır.
Dolandırıcılar yatırımcıda güven oluşturmak amacıyla:
- avukatların
- finans uzmanlarının
- sosyal medyada tanınan kişilerin
fotoğraflarını kullanabilmektedir.
Tarafıma ulaşan bazı bildirimlerde de fotoğraflarımın izinsiz şekilde kullanıldığı ve bu suretle yatırımcıların söz konusu platforma yönlendirilmeye çalışıldığı anlaşılmıştır. Bu konuda ayrıntılı açıklama için ayrıca şu yazıya bakabilirsiniz:
Fotoğraflarım Kullanılarak Yapılan Telegram Yatırım Dolandırıcılığı
SPK Lisansı Olmayan Platformlara Dikkat
Türkiye’de yatırım danışmanlığı ve forex işlemleri yalnızca Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından yetkilendirilmiş kurumlar tarafından yürütülebilir.
SPK lisansı bulunmayan platformlar üzerinden yürütülen yatırım faaliyetleri yatırımcılar açısından ciddi riskler barındırmaktadır.
Bu nedenle yatırım yapılmadan önce platformun:
- SPK lisansının bulunup bulunmadığı
- Şirket bilgileri
- Resmi kurum kayıtları
mutlaka kontrol edilmelidir.
Dolandırılan Paranın Geri Alınması ve Hak Kaybının Giderilmesi
Yasa dışı yatırım platformları aracılığıyla gerçekleştirilen dolandırıcılık vakalarında mağdurların en sık sorduğu sorulardan biri gönderilen paranın geri alınıp alınamayacağıdır.
Her olayın özellikleri farklı olmakla birlikte bazı durumlarda çeşitli hukuki yollar değerlendirilebilmektedir.
Ceza Soruşturması
Yatırım dolandırıcılığı şüphesi bulunan durumlarda Cumhuriyet savcılıklarına suç duyurusunda bulunulması mümkündür. Bu tür olaylar çoğu zaman:
- Bilişim sistemlerinin kullanılması suretiyle dolandırıcılık
- Kişisel verilerin hukuka aykırı kullanılması
- İzinsiz sermaye piyasası faaliyeti
kapsamında değerlendirilmektedir.
Soruşturma kapsamında bazı durumlarda şüphelilere ait banka hesaplarına el koyma veya bloke tedbirleri uygulanabilmektedir.
MASAK ve Banka Süreci
Dolandırıcılık vakalarında para çoğu zaman:
- Banka havalesi
- Ödeme kuruluşları
- Kripto para platformları
üzerinden gönderilmektedir.
Bu tür durumlarda para hareketlerinin tespit edilmesi amacıyla MASAK incelemeleri yapılabilmektedir.
Bazı durumlarda hızlı başvurular sayesinde hesaplara geçici bloke uygulanması mümkün olabilmektedir.
Hukuk Davaları ve İcra Süreci
Ceza soruşturmasına ek olarak mağdurlar bazı durumlarda şu hukuk yollarına da başvurabilmektedir:
- Haksız fiile dayalı tazminat davaları
- İhtiyati haciz talepleri
- İcra takibi
Bu davalarda amaç dolandırıcılık sonucu oluşan zararın hukuki yollarla tahsil edilmesidir.
SPK Başvurusu
Yasa dışı forex faaliyetlerinde Sermaye Piyasası Kurulu’na yapılacak başvurular da önem taşımaktadır.
SPK lisansı bulunmadan yürütülen yatırım faaliyetleri hukuka aykırıdır.
Bu nedenle yatırımcılar tarafından SPK’ya yapılacak başvurular bazı durumlarda soruşturma süreçlerinin hızlanmasına katkı sağlayabilmektedir.
Hızlı Hareket Etmenin Önemi
Dolandırıcılık vakalarında erken başvuru büyük önem taşımaktadır.
Para transferinden kısa süre sonra yapılan başvurular para hareketlerinin tespit edilmesini kolaylaştırabilmektedir.
Bu nedenle yatırım dolandırıcılığı şüphesi oluştuğunda gecikmeden hukuki destek alınması önerilmektedir.
Önemli Uyarı
Telegram veya sosyal medya üzerinden gelen yatırım teklifleri konusunda dikkatli olunmalıdır.
Özellikle:
- Yüksek kazanç vaatleri
- Kısa sürede yüksek getiri
- Lisans bilgisi bulunmayan platformlar
gibi durumlar yatırım dolandırıcılığı riski barındırabilir.
Av. İsmail Murat Kaban